10 Melhores empréstimo com garantia de imóvel

Em um cenário onde buscar crédito é uma necessidade comum, o empréstimo com garantia de imóvel tem se destacado como uma opção vantajosa para muitos. 

• Veja também: Saiba como conseguir renda extra na internet.

Neste artigo, apresentaremos as 10 melhores opções de empréstimo com garantia de imóvel, além de um guia prático de como simular online, proporcionando praticidade e segurança no processo. 

10 Melhores empréstimo com garantia de imóvel

Se você está buscando um crédito com garantia de imóvel, nesta lista você vai encontrar os melhores empréstimo com garantia de imóvel disponível na internet e provindas de empresas sérias e confiáveis. Consiga seu empréstimo imóvel garantia através das nossas indicações, confira! 

1. Banco do Brasil – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Banco do Brasil oferece empréstimos com garantia de imóvel, uma modalidade que permite ao cliente obter um crédito com taxas de juros mais baixas, utilizando seu imóvel como garantia. Com ampla presença no país, o Banco do Brasil é reconhecido pela segurança e confiabilidade de suas operações financeiras. 

• Prazo máximo de pagamento de 238 parcelas ou 240 meses, com a vantagem de contar com até 2 meses de carência para o pagamento da primeira parcela, proporcionando um período de adaptação.

• Concessão de crédito que varia de R$35 mil a R$3 milhões, porém limitado a 55% do valor do imóvel, o que permite obter um montante significativo de acordo com a garantia oferecida.

• Prestações fixas ao longo do tempo, o que facilita o planejamento financeiro, uma vez que você saberá exatamente o valor a ser pago mensalmente.

Você pode conferir também as opções de empréstimo pessoal confiável para pessoas negativadas.

2. Caixa Econômica Federal – Empréstimo com Garantia de Imóvel

A Caixa Econômica Federal é uma instituição financeira sólida e bem estabelecida, que oferece empréstimos com garantia de imóvel. Com taxas competitivas e prazos flexíveis, o empréstimo com garantia de imóvel da Caixa é uma opção interessante para quem busca crédito com condições favoráveis.

Além das opções mencionadas, existem também linhas de crédito disponíveis para pequenas empresas, utilizando imóveis urbanos ou rurais de propriedade como garantia. Confira as informações específicas sobre cada modalidade:

• Imóvel Urbano:

Se você possui um imóvel residencial, comercial ou misto, é possível utilizá-lo como garantia para obter crédito. As características dessa modalidade são:

• Prazo de pagamento de até 240 meses, oferecendo flexibilidade para adequar as parcelas de acordo com a capacidade financeira.

• O valor do empréstimo pode chegar a até 60% do valor de avaliação do imóvel, permitindo acessar um montante significativo para impulsionar seu negócio.

• Imóvel Rural:

Caso possua um imóvel rural, também é possível utilizá-lo como garantia para obter crédito. As características dessa modalidade são:

• Prazo de pagamento de até 180 meses, oferecendo um período adequado para o retorno do investimento e pagamento das parcelas.

• O valor do empréstimo pode chegar a até 50% do valor de avaliação do imóvel, com um limite máximo de R$10 milhões, permitindo atender às necessidades de pequenas empresas que operam no setor rural.

3. Santander – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Santander é um dos maiores bancos do Brasil e também oferece a modalidade de empréstimo com garantia de imóvel. Com atendimento personalizado e soluções financeiras adequadas às necessidades dos clientes, o Santander proporciona acesso a crédito com taxas competitivas e prazos flexíveis.

Uma opção viável para obter recursos financeiros é por meio do empréstimo pessoal online, que oferece a possibilidade de contratar um crédito de até 60% do valor do imóvel indicado como garantia. Essa modalidade apresenta diversas vantagens, confira:

• Taxa fixa a partir de 0,95% ao mês, proporcionando estabilidade nas parcelas ao longo do tempo.

• Prazo flexível de pagamento, variando de 12 a 240 meses, permitindo adequar as parcelas de acordo com sua capacidade financeira.

• Concessão de crédito que varia de R$30 mil a R$2 milhões, respeitando o limite de 60% do valor do imóvel.

• Possibilidade de utilizar o imóvel de terceiros como garantia, desde que haja uma autorização prévia.

• Após a aprovação, o dinheiro é depositado na conta em até cinco dias úteis, proporcionando agilidade no acesso aos recursos.

• Flexibilidade para incluir o IOF e a Tarifa de Avaliação de Garantia no valor do empréstimo, evitando desembolsos imediatos.

• Opção de escolher um mês no ano para não pagar a parcela integral, sendo necessário arcar apenas com os prêmios do seguro.

É importante destacar que essa modalidade de empréstimo pessoal online requer que você seja cliente do banco, garantindo uma relação já estabelecida e a confiança mútua.

4. Itaú – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Itaú é reconhecido pela sua solidez e ampla gama de produtos financeiros, incluindo o empréstimo com garantia de imóvel. Essa modalidade de crédito permite ao cliente obter um montante significativo com condições atrativas, utilizando seu imóvel como garantia.

O Itaú oferece essa modalidade com diversas características vantajosas. Veja as informações relevantes:

• O crédito com garantia de imóvel do Itaú permite a contratação de um valor de até 60% do valor do imóvel utilizado como garantia.

• Atualmente, o banco oferece essa opção apenas para imóveis quitados.

• A taxa de juros média é de 1,56%, o que proporciona condições favoráveis para o pagamento do empréstimo.

• O prazo de pagamento varia de 12 a 240 meses, permitindo uma flexibilidade de acordo com a capacidade financeira do cliente.

• O Itaú disponibiliza consultoria financeira especializada para auxiliar os clientes nesse processo.

• A concessão de crédito varia de R$30 mil a R$3 milhões, sempre respeitando o limite de 60% do valor do imóvel.

• O cliente pode optar pelo sistema de amortização Price, que mantém parcelas fixas até o final, ou pelo sistema SAC, no qual as parcelas diminuem ao longo do tempo.

Existe a possibilidade de contratar o empréstimo com garantia de imóvel do Itaú de forma online, proporcionando comodidade e agilidade no processo. O empréstimo com garantia de celular não é uma prática comum no mercado financeiro, uma vez que os dispositivos móveis não são considerados bens comumente aceitos como garantia em transações desse tipo.

5. Bradesco – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Bradesco oferece o empréstimo com garantia de imóvel, uma alternativa para quem busca crédito com juros mais baixos e prazos mais longos. Com uma rede extensa de agências e uma sólida reputação no mercado financeiro, o Bradesco é uma opção confiável para quem precisa de recursos financeiros.

O Bradesco oferece o Credimóvel, uma opção de empréstimo com garantia de imóvel com características interessantes. Veja a seguir as informações relevantes sobre essa modalidade:

• O Credimóvel Bradesco permite obter crédito de até 60% do valor de avaliação do seu imóvel, oferecendo uma quantia significativa com base na garantia oferecida.

• A taxa de juros tem início a partir de 1,5% ao mês, sendo acrescidos do IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) e IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), que são adicionados ao valor da parcela.

• As parcelas variam de 3% a 15% do valor do empréstimo, permitindo uma adequação de acordo com sua capacidade financeira.

• O prazo de pagamento pode ser de até 180 meses, proporcionando um período confortável para quitar o empréstimo.

• O Credimóvel Bradesco está disponível para correntistas com idade a partir de 18 anos, sendo necessário ser cliente do banco para acessar essa modalidade.

6. Banco Inter – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Banco Inter é conhecido por suas soluções inovadoras e também oferece empréstimos com garantia de imóvel. Com taxas competitivas e uma plataforma digital moderna, o Banco Inter proporciona uma experiência ágil e conveniente para quem deseja obter crédito com as vantagens dessa modalidade.

O Banco Inter oferece o Home Equity como opção de empréstimo com garantia de imóvel. Uma das grandes vantagens dessa modalidade é que todo o processo de contratação é realizado de forma totalmente online.

Nessa modalidade, o crédito máximo disponibilizado corresponde a 50% do valor do imóvel utilizado como garantia. Confira as demais informações relevantes sobre o Home Equity do Banco Inter:

• A taxa de juros tem início a partir de 0,90% ao mês, sendo acrescidos do IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) e IOF (Imposto sobre Operações Financeiras), que são adicionados ao valor da parcela.

• O prazo de pagamento varia de 24 a 240 meses, permitindo uma ampla flexibilidade na escolha do período de quitação do empréstimo.

• O valor mínimo de concessão de crédito é de R$30 mil, o que possibilita o acesso a uma quantia significativa para atender às suas necessidades financeiras.

• O Home Equity do Banco Inter também aceita imóveis financiados, desde que o saldo devedor somado ao valor desejado não ultrapasse 50% do valor do imóvel.

7. Banco Original – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O Banco Original disponibiliza o empréstimo com garantia de imóvel, permitindo ao cliente obter um crédito com taxas reduzidas e prazos mais longos. Com um atendimento personalizado e soluções financeiras sob medida, o Banco Original é uma opção confiável para quem busca crédito com garantia de imóvel.

8. Porto Seguro – Empréstimo com Garantia de Imóvel

A Porto Seguro é uma instituição financeira reconhecida no mercado brasileiro e oferece o empréstimo com garantia de imóvel. Com uma ampla gama de serviços financeiros, a Porto Seguro proporciona uma experiência segura e confiável para quem deseja obter crédito utilizando seu imóvel como garantia.

9. BV – Empréstimo com Garantia de Imóvel

O BV (antigo Banco Votorantim) oferece o empréstimo com garantia de imóvel, permitindo ao cliente obter um crédito com taxas competitivas e prazos flexíveis. Com uma trajetória sólida no mercado financeiro brasileiro, o BV é uma opção confiável para quem busca uma alternativa de crédito com garantia de imóvel.

O empréstimo com garantia de imóvel BV apresenta as seguintes características essenciais:

• O valor mínimo do imóvel que pode ser utilizado como garantia é de R$100 mil, sem um limite máximo estabelecido.

• O valor mínimo disponibilizado para o empréstimo corresponde a 60% do valor do imóvel utilizado como garantia.

• A taxa de juros começa a partir de 1,5% ao mês.

• As condições do imóvel devem atender aos seguintes critérios: estar quitado, ser construído em alvenaria, apresentar boas condições de conservação e estar localizado em áreas urbanas.

10. CrediHome – Empréstimo com Garantia de Imóvel

A CrediHome é uma plataforma online especializada em empréstimos com garantia de imóvel. Com uma abordagem digital e simplificada, a CrediHome oferece uma maneira prática e conveniente de obter crédito utilizando seu imóvel como garantia, com taxas competitivas e um processo rápido e seguro.

Vantagens do empréstimo com garantia de imóvel?

Vantagens do empréstimo com garantia de imóvel? O empréstimo com garantia de imóvel oferece diversas vantagens, tais como:

1. Taxas de juros mais baixas: Por utilizar o imóvel como garantia, os empréstimos desse tipo geralmente possuem taxas de juros mais baixas em comparação a outras modalidades de crédito, como empréstimos pessoais ou cartões de crédito.

2. Montantes mais elevados: Devido à utilização do imóvel como garantia, é possível obter montantes de empréstimo mais elevados, uma vez que o valor disponibilizado está diretamente relacionado ao valor do imóvel dado como garantia.

Como simular um empréstimo com garantia de imóvel online de forma rápida e segura?

Como simular um empréstimo com garantia de imóvel online de forma rápida e segura? Para simular um empréstimo com garantia de imóvel online de forma rápida e segura, você pode seguir os seguintes passos:

1. Pesquise por instituições financeiras confiáveis que ofereçam esse tipo de empréstimo. Verifique a reputação da empresa, sua credibilidade e se está devidamente regulamentada.

2. Acesse o site da instituição financeira escolhida e procure pela opção de simulação de empréstimo com garantia de imóvel. Geralmente, essa opção é facilmente encontrada na página inicial do site.

3. Preencha corretamente as informações solicitadas na simulação, como valor do imóvel, valor desejado para o empréstimo, prazo de pagamento e dados pessoais.

4. Aguarde o resultado da simulação. A instituição financeira fornecerá informações sobre taxas de juros, valor das parcelas, prazos e demais condições do empréstimo.

5. Analise as informações apresentadas e verifique se as condições se adequam às suas necessidades. Caso esteja satisfeito com a simulação, siga as instruções para prosseguir com a solicitação do empréstimo.

É importante ressaltar que, mesmo realizando a simulação online, é recomendável entrar em contato direto com a instituição financeira para esclarecer quaisquer dúvidas e obter informações adicionais sobre o processo de contratação e segurança dos dados fornecidos.

Dicas para garantir a aprovação do seu empréstimo com garantia de imóvel?

Dicas para garantir a aprovação do seu empréstimos com garantia de imóvel: 

1. Verifique sua capacidade de pagamento: Antes de solicitar o empréstimo, avalie cuidadosamente sua capacidade financeira para garantir que poderá cumprir com as parcelas mensais. Os credores consideram a sua renda e a relação entre a parcela mensal e sua renda ao analisar sua solicitação.

2. Tenha um histórico de crédito sólido: Manter um histórico de crédito positivo e evitar atrasos ou inadimplências em outros empréstimos ou contas pode aumentar suas chances de aprovação. Os credores consideram o seu histórico de crédito para avaliar seu comportamento de pagamento.

Perguntas frequentes sobre os melhores empréstimo com garantia de imóvel?

Perguntas frequentes sobre os melhores empréstimos com garantia de imóvel: 

1. Quais são os benefícios de um empréstimos com garantia de imóvel?

Os benefícios incluem taxas de juros mais baixas em comparação a outras modalidades de empréstimos, montantes mais elevados disponíveis, prazos de pagamento mais longos e a possibilidade de utilizar o imóvel como garantia.

2. Quanto tempo leva para obter a aprovação de um empréstimo com garantia de imóvel?

Tudo vai depender da instituição financeira, pois cada uma delas tem seus métodos para a aprovação de um empréstimo. Em geral, pode levar algumas semanas até que o empréstimo seja aprovado e os fundos sejam liberados.